{"id":4947,"date":"2026-03-04T09:54:04","date_gmt":"2026-03-04T12:54:04","guid":{"rendered":"https:\/\/elfaroonline.com.ar\/?p=4947"},"modified":"2026-03-04T09:54:04","modified_gmt":"2026-03-04T12:54:04","slug":"estafa-digital-y-cuentas-mulas-tres-personas-imputadas-por-una-maniobra-de-300-mil","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/elfaroonline.com.ar\/index.php\/2026\/03\/04\/estafa-digital-y-cuentas-mulas-tres-personas-imputadas-por-una-maniobra-de-300-mil\/","title":{"rendered":"Estafa digital y \u201ccuentas mulas\u201d: tres personas imputadas por una maniobra de $300 mil"},"content":{"rendered":"

La fiscal de Instrucci\u00f3n N\u00b07, Paola Gonz\u00e1lez Pinto<\/strong>, a cargo de la Secretar\u00eda de Ciberdelitos, imput\u00f3 e indag\u00f3 a Mirtha del Valle Varela<\/strong>, V\u00edctor Leonardo Torres<\/strong> y Regina Bel\u00e9n Torres<\/strong> por el delito de \u201cestafa en calidad de coautores\u201d<\/strong>, en el marco de una investigaci\u00f3n por una maniobra de fraude digital mediante el uso de las denominadas \u201ccuentas mulas\u201d<\/em>.<\/p>\n

La Investigaci\u00f3n Penal Preparatoria se inici\u00f3 tras la denuncia de la v\u00edctima y avanz\u00f3 con la incorporaci\u00f3n de comprobantes de transferencias, informes de distintas billeteras virtuales, declaraciones testimoniales de personal de la Divisi\u00f3n Ciberdelitos de la Polic\u00eda de Catamarca<\/span><\/span><\/strong>, actas de allanamiento, un informe t\u00e9cnico del Laboratorio Sat\u00e9lite Forense y otras constancias obrantes en la causa.<\/p>\n

Con el c\u00famulo probatorio reunido, la fiscal resolvi\u00f3 la imputaci\u00f3n formal de los tres sindicados. Tras ser indagados y asistidos por el Defensor Oficial N\u00b04, Efra\u00edn Morcos<\/strong>, los imputados se abstuvieron de declarar.<\/p>\n

El hecho investigado<\/h3>\n

Seg\u00fan la hip\u00f3tesis fiscal, el 23 de agosto de 2024<\/strong>, alrededor de las 15:49<\/strong>, la v\u00edctima transfiri\u00f3 $300.000<\/strong> desde su cuenta de Mercado Pago<\/span><\/span><\/strong> a una cuenta de Naranja Digital Compa\u00f1\u00eda Financiera S.A.<\/span><\/span><\/strong>, cuyo titular ser\u00eda Mirtha del Valle Varela. La operaci\u00f3n se realiz\u00f3 en el marco de una supuesta compra de cubiertas para autom\u00f3vil.<\/p>\n

Una vez acreditado el dinero, se habr\u00edan efectuado transferencias posteriores para dificultar la trazabilidad de los fondos: $250.000<\/strong> a otra cuenta de Mercado Pago y $45.000<\/strong> a una cuenta de Personal Pay<\/span><\/span><\/strong>, perteneciente a Regina Bel\u00e9n Torres.<\/p>\n

La maniobra se habr\u00eda concretado luego de que la v\u00edctima se contactara con V\u00edctor Leonardo Torres para adquirir las cubiertas. Este le habr\u00eda facilitado un n\u00famero telef\u00f3nico desde el cual una persona que se identific\u00f3 como \u201cPablo\u201d, a\u00fan no individualizada, mediante ardid y enga\u00f1o solicit\u00f3 la transferencia del dinero a la cuenta de Varela. De acuerdo con la investigaci\u00f3n, el accionar habr\u00eda sido previamente concertado entre los imputados, provocando el error de la v\u00edctima y ocasion\u00e1ndole un perjuicio patrimonial de $300.000<\/strong>.<\/p>\n

La investigaci\u00f3n contin\u00faa en curso.<\/p>\n

Informaci\u00f3n y prevenci\u00f3n<\/h2>\n

\u00bfQu\u00e9 es una \u201ccuenta mula\u201d?<\/h3>\n

Se denomina cuenta mula<\/em> a una cuenta bancaria o billetera virtual utilizada por terceros para recibir y transferir dinero proveniente de una maniobra il\u00edcita, con el objetivo de ocultar la trazabilidad de los fondos y dificultar la investigaci\u00f3n judicial.<\/p>\n

En algunos casos, el titular presta su cuenta a cambio de dinero, por confianza o sin dimensionar las consecuencias. En otros, la cuenta es obtenida mediante enga\u00f1o. Quien facilita su cuenta puede quedar involucrado en una causa penal.<\/p>\n

C\u00f3mo operan estas estafas<\/h3>\n
    \n
  • \n

    La v\u00edctima realiza una transferencia creyendo que concreta una compra leg\u00edtima.<\/p>\n<\/li>\n

  • \n

    El dinero ingresa a una cuenta interpuesta (cuenta mula<\/em>).<\/p>\n<\/li>\n

  • \n

    Los fondos se fragmentan o derivan r\u00e1pidamente a otras cuentas para impedir su rastreo.<\/p>\n<\/li>\n

  • \n

    El uso de cuentas de terceros es una modalidad frecuente en delitos inform\u00e1ticos y estafas digitales.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

    Recomendaciones preventivas<\/h3>\n
      \n
    • \n

      No prestes tu cuenta bancaria ni billetera virtual, aunque te ofrezcan dinero o lo solicite alguien de confianza.<\/p>\n<\/li>\n

    • \n

      No compartas datos personales, claves ni c\u00f3digos de verificaci\u00f3n.<\/p>\n<\/li>\n

    • \n

      Desconfi\u00e1 de ofertas con precios muy por debajo del valor de mercado.<\/p>\n<\/li>\n

    • \n

      Verific\u00e1 la identidad del vendedor antes de transferir dinero.<\/p>\n<\/li>\n

    • \n

      Utiliz\u00e1 canales oficiales y medios de pago seguros.<\/p>\n<\/li>\n

    • \n

      Ante cualquier sospecha, realiz\u00e1 la denuncia de manera inmediata.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

      Prestar una cuenta para \u201crecibir dinero\u201d puede implicar responsabilidad penal<\/strong>. La prevenci\u00f3n es clave para evitar ser v\u00edctima o part\u00edcipe involuntario de una estafa.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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